互聯網金融生存之道——合規
本文由 Jan C Wendenburg撰寫，他是The FINTECH Book的作者之一，英文原文刊於Medium，中文版由王瀟及郭瑩瑩翻譯
對於現今社會充斥著的支付寶、蘋果支付和Stripe等新興支付方式，我們對於此項互聯網的重大發展的態度是欣然接受的，並逐漸取代了傳統的支付方式。我們樂於看到他們發展，我們也會應用這些支付方式。
但如果他們失敗了我們也會馬上拋棄他們—要麼是失去信任，缺失安全感或者是不遵守當地的金融法規。遵從金融的法律規定不是一件可選擇的事情，而是必須遵從的事情。不論是地域還是法律上，強制性地規定每一個互聯網金融建立安全的、可信賴的服務。幾乎每一個國家都有自己的金融法規—是基於他們國家的文化、金融系統、歷史的經驗教訓積累而制定的。
如果互聯網金融機構在服務中漠視這些規定,他們將會被監管當局關閉並獲得很差的媒體聲譽。
如果互聯網金融機構過於遵從法規，他也不會有更大的發展並且還會在競爭中滅亡。
對國際和地方有廣泛的了解，國家的金融法規對於大部分金融服務都是強制性規定。也就是說，為了防止洗錢，各行各業的P2P支付服務受到各國政府無處不在的嚴重監管。FATF(反洗錢金融行動特別工作組)，是一個擁有34個成員國的國際聯合組織，總部位於比利時的國際組織機構，在2012年發佈了一個打擊洗錢和恐怖主義融資的全面框架。這一國際公認的框架已經轉化為非常具體的國家貨幣轉讓規則, 對於何時操作國際和全球貨幣轉移支付服務是必不可少的。除此之外，還有許多其他更為具體和詳細的法規，用來執行符合當地的結構，法律和限制。
編者注：這個條目已經提交到互聯網金融一書（The FINTECH Book）中— —世界上第一本包含全球廣泛資源的互聯網金融書籍。喜歡這個初級摘要的讀者可以分享，它將可能在2016年一月即將發布的互聯網金融一書中出現一個較長的版本。
支持EJ Tech
如欲投稿、報料，發布新聞稿或採訪通知，按這裏聯絡我們。
