「妖企」e租寶爆煲遭查封 網貸龐氏騙局 非法吸金746億
原文刊於信報財經新聞
內地網貸業「妖企」e租寶終於爆煲,前晚宣布停業接受調查,京滬粵等各地投資者昨日紛紛前往圍堵e租寶辦公室,安徽蚌埠總部更遭大媽級投資者搬清辦公設備。財新網報道,33歲的e租寶實際控制人、安徽鈺誠集團董事長丁寧被警方控制,一批高業績員工也被帶走,初步確定e租寶及關聯公司涉嫌非法集資。
資金無蹤 近15萬人未回款
網貸資訊網站「網貸天眼」的數據顯示,截至12月8日,e租寶貸款餘額近702億元(人民幣.下同), 歷史成交額746億元,投資人數84萬人,借款人數3255人,平均每個借款人借款金額為2292萬元,尚待回款中的投資人數約14.87萬人。
《北京商報》報道指出,8日上午就有消息稱,位於北京數碼大廈B座21層e租寶的信息化研發中心被北京警方調查,之後又有不少警察進入e租寶北京辦公場所安聯大廈,到昨晚尚未離開。
「警察突然來了,說不要動。所有合同、賬本、電腦都保持原樣。」e租寶員工向財新網表示,前日該公司遭警方突擊調查,員工被告知回家等通知。當晚,e租寶通告暫時停止各類交易,接受調查。而鈺誠集團旗下的P2P平台芝麻金融、惠仁財富、玖鈺財富等官網亦無法登陸。
上周四,網絡媒體已爆出e租寶被深圳警方帶走40餘人調查的消息,疑涉嫌自融(借款自用)等問題。當時e租寶回應稱,被帶走的是代銷公司員工,只是協助了解情況,業務正常,又稱代銷公司與e租寶只是代理關係。上周五,e租寶仍有上億交易。
財新網報道,e租寶在中信銀行總行的活期賬戶餘額目前為0元,其關聯方鈺誠融資租賃公司的風險備用金賬戶餘額為10.71億元,該筆錢已被警方凍結。而整個鈺誠集團和相關關聯公司一共牽涉銀行貸款100多億,可用資金不足10億,風險保證金不足20億(包括上述10.71億)。
憤怒投資者搬清辦公設備
消息透露,e租寶存在自融、自己擔保的情況,而且資金沒有託管、設立資金池,項目不透明,甚至被指摘以大量造假數據,支撐其龐氏騙局。
以10月份為例,該平台上94.5%的借款公司在借款之前一個月發生過註冊資本變更,約300家借款公司原註冊資本平均為154萬元,變更後平均2714萬元;同時97.7%在借款之前變更法定代表人。這些公司獲得鈺誠融資租賃公司授信後,將項目放到e租寶融資。
有媒體實地調查發現,e租寶平台上存在大量空殼公司,部分公司根本不存在。另外有多家借款企業將項目放到e租寶融資完畢,但e租寶並沒有把錢給他們,因此報案。e租寶至今融得的700多億,除了用來賣廣告、付回佣、支付老客戶利息和送禮物等花費外,餘款去向未明。
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