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科大自研AI機械人專聊金融 生成投資意見 上傳文件檢索

By on November 30, 2023

原文刊於信報財經新聞「EJ Tech 創科鬥室」

在本港，如要使用聊天機械人ChatGPT，可透過VPN（虛擬私人網絡）連線，已不是什麼秘密。若有本地研發的人工智能（AI）工具，相信能加快各行各業部署。

香港科技大學昨宣布，開發針對財經投資的聊天機械人InvestLM，聲稱回答金融領域問題時，質素不但媲美ChatGPT，更能有效保證數據安全，冀助金融界提升工作效率；研究發表在論文預印本網站arXiv。

InvestLM的模型參數，已上傳至軟件代碼託管平台GitHub，供免費下載試用，惟暫支援英文問答功能。研究團隊成員之一、科大商學院資訊、商業統計及營運學系副教授楊毅，即場示範InvestLM兩個主要功能：聊天和檢索。前者可分析財經新聞並生成投資意見；後者能分析用戶上傳的文件，為資料提取、總結，亦能自由選取多份財務報表類文件，比對當中趨勢等。

楊毅（左）指出，InvestLM設有檢索功能，可分析用戶上傳的文件；旁為科大商學院院長譚嘉因。（周泳彤攝）

內部運行數據不外洩

楊毅重申，儘管用戶可以向InvestLM詢問投資意見，但不應視此為明確的投資建議，只宜作參考。此外，以聊天功能隨意提問時，InvestLM有機會憑空捏造答案；惟如果使用檢索功能，InvestLM的「知識界限」會嚴格限制在用戶提供的資料內，不會出現「AI幻覺」。

InvestLM Instant Chat聊天功能示範。（周泳彤攝）

除了VPN這一技術限制外，很多人也關心私隱問題。楊毅強調，由於InvestLM為開源模型，任何人都可以把它下載到自家伺服器，在公司內部運行；用戶與InvestLM之間的所有對話內容不會傳輸至科大。此舉有效保障金融機構自身利益，確保其營運數據不會外洩。

建基Meta開源大模型

團隊以Meta開發的大語言模型LLaMA-65B為基礎，再透過指令微調技術，利用公開資料作為訓練參數，例如特許金融分析師（CFA）考試題目、教科書、學術期刊、美國證交會（SEC）申報文件等加以訓練。科大資料顯示，所研模型在控制「AI幻覺」的能力勝過LLaMA；於金融領域的問答表現，亦和GPT-3.5、GPT-4及Claude-2等不相上下。

被問及後續收費和商業化計劃，科大商學院院長譚嘉因表示，大學有責任向社會分享其學術研究成果，未來的確有商業化的機會，或會因應客戶客製化需求收費，惟這並非項目的首要目標。楊毅補充，現時有2至3間本地大型金融機構，透露有意使用InvestLM，目標到今年底，每月下載量達10萬次。

採訪、撰文：周泳彤

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