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匯立加強反洗錢 研引入AI大數據
By 信報財經新聞 on November 2, 2021
原文刊於信報財經新聞
匯立銀行正研究以AI、大數據技術，冀提升反洗錢審查的效率。（信報資料圖片）
通過財經事務及庫務局推行的「拍住上」金融科技概念驗證測試資助計劃，匯立銀行（Welab Bank）正研究引入本港初創公司FCC Analytics的人工智能（AI）、大數據技術，冀提升反洗錢審查的效率。
夥拍本地初創防欺詐
匯立銀行替任行政總裁兼合規總監鮑明莉表示，傳統銀行的反洗錢調查一般需要大量人手，甚至派員前往當地考察，它們會訂立一定準則，並按照這些準則挑出可疑交易，進一步判斷和調查。然而，新冠疫情之後快速的跨境交易增加，用戶習慣正在改變，普遍認為大額、頻密、跨境交易和急切提款等可疑交易表徵，可能未必再適用於部分客戶。
鮑明莉稱，公司與FCC Analytics合作，希望通過大數據和AI技術，動態（dynamic）檢查客戶交易情況，結合客戶以往交易模式等數據，由系統判斷是否作出可疑交易提示，提升效率。她期望該技術可同時應用於反欺詐層面，協助發現詐騙行為。
FCC Analytics合規顧問周偉光形容，全球金融環境不斷變化，銀行難以「一本通書睇到老」，公司聚焦監管科技，目前有十多名員工，冀吸納更多本地人才開發產品。鮑明莉補充，雙方現時處於初步探討階段，概念驗證需時3、4個月，然後試行約8至9個月，仍需經過內外監管的重重關卡。
匯立銀行（Welab Bank）與FCC Analytics合作，希望通過大數據和AI技術，動態（dynamic）檢查客戶交易情況。（Welab Bank網上圖片）
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